怎么進(jìn)入金融圈（怎么進(jìn)入金融圈交流晚宴）

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來大家介紹下關(guān)于怎么進(jìn)入金融圈的問題，以下是小編對(duì)此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

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本文目錄:

• 1、進(jìn)入金融行業(yè)工作，有哪些苛刻的條件？

• 2、一個(gè)學(xué)計(jì)算機(jī)的學(xué)生如何才能走進(jìn)金融行業(yè)?

• 3、初入金融行業(yè)先做什么

• 4、金融小白，怎樣轉(zhuǎn)行進(jìn)入金融行業(yè)

一、進(jìn)入金融行業(yè)工作，有哪些苛刻的條件？

1、銀行業(yè)

想進(jìn)入銀行上班，一般要本科以學(xué)歷，學(xué)金融或經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)，211或985學(xué)校畢業(yè)。有銀行從業(yè)證書和基金從業(yè)證書，銀行從業(yè)證是必備的。如果你沒有關(guān)系，還要一層層的面試，才可以進(jìn)去。

2、證券公司

要想進(jìn)證券公司，要證券從業(yè)資格證，這個(gè)要考，沒有這個(gè)證是進(jìn)不了。進(jìn)證券公司，原則上是高中以上學(xué)歷就可以了。不過要想混得好，必須是本科以上學(xué)歷，特別是一些崗位。一些公司也要求要有211或985學(xué)校畢業(yè)。開始進(jìn)去就是做業(yè)務(wù)員，找人開戶炒股，底薪1800-3000元不等，每個(gè)城市和每家公司不一樣。

3、保險(xiǎn)公司

保險(xiǎn)公司門檻低，是人就要了，所以這個(gè)沒有什么好說的，只要你滿十八歲，都可以要。進(jìn)去就是做保險(xiǎn)代理人，也就是通俗來講，業(yè)務(wù)員。一般沒有底薪，有業(yè)績(jī)才有。進(jìn)去先讓你拉親戚朋友讓他們買保險(xiǎn)。

4、小額貸款公司

小額貸款公司，一般是大專以上學(xué)歷，也不要求什么專業(yè)，進(jìn)去就是做業(yè)務(wù)員。這個(gè)比較好進(jìn)，現(xiàn)在好多小額貸款公司招不到人。

5、基金，投行，信托公司

基金公司要有基金從業(yè)資格證，投行也要有投行資格證，信托公司也要有投行等一些資格證，這幾家公司，不好進(jìn)，要有一定的經(jīng)驗(yàn)，名牌大學(xué)畢業(yè)，有一定的人脈資源。相當(dāng)是高端金融人才。

6、期貨公司，黃金原油現(xiàn)貨公司

期貨公司肯定要有期貨從業(yè)資格證才可以進(jìn)去做。黃金原油現(xiàn)貨公司，如果是一些民營(yíng)私人公司，不需要證就可以做，主要是進(jìn)去做業(yè)務(wù)員，要有一定的經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)去先做業(yè)務(wù)員，拉人投資。學(xué)歷方面也不需要太高學(xué)歷，高中以上就可以了。

通過以上我們發(fā)現(xiàn)，要進(jìn)入金融行業(yè)，高學(xué)歷，專業(yè)對(duì)口，這個(gè)很重要，如果你學(xué)歷低，又沒有什么經(jīng)驗(yàn)，你還是先去提高學(xué)歷，不然是沒有辦法進(jìn)去金融行業(yè)的。要想在金融行業(yè)混得風(fēng)聲水起，也是要學(xué)歷高，證書多。如果想自己創(chuàng)業(yè)，或通過自己技術(shù)，比如炒股，炒期貨，這個(gè)你不必要學(xué)歷，你自己看書學(xué)習(xí)，還有一定的本錢，就可以玩金融了。前提你得要有本錢。

二、一個(gè)學(xué)計(jì)算機(jī)的學(xué)生如何才能走進(jìn)金融行業(yè)?

學(xué)習(xí)金融知識(shí)。精通熟悉相關(guān)的金融理論知識(shí)，掌握基本技能，向金融行業(yè)的老師前輩尋求幫助，聽取專業(yè)人士的建議，不斷改進(jìn)自己，參加有關(guān)金融的基礎(chǔ)培訓(xùn)，了解并掌握一定的技巧能力，多參加實(shí)踐活動(dòng)，熟練運(yùn)用理論知識(shí)，了解現(xiàn)實(shí)中的實(shí)際情況，保持樂觀自信的人生態(tài)度，對(duì)每個(gè)行業(yè)都充滿熱情。

當(dāng)前金融方面高層次的研究更多傾向于數(shù)理化方法，計(jì)算機(jī)是解決數(shù)理問題極其重要的工具，是每一個(gè)金融從業(yè)者都必須掌握的。計(jì)算機(jī)專業(yè)畢業(yè)生擁有天然的編程語(yǔ)言優(yōu)勢(shì)，這也是金融工作利器。著名的貨幣投資家、股票投資者索羅斯旗下的量子對(duì)沖基金聘請(qǐng)的員工除了金融專業(yè)以外，還有物理專業(yè)、核工業(yè)專業(yè)等。

金融業(yè)創(chuàng)業(yè)注意事項(xiàng)

作為金融業(yè)創(chuàng)業(yè)者，首先必須要和具有實(shí)力的企業(yè)合作，這樣才能夠具有足夠的資金周轉(zhuǎn)，對(duì)于企業(yè)來說也是一種風(fēng)險(xiǎn)降低的方式。

數(shù)據(jù)的積累主要是用來分析市場(chǎng)，如果對(duì)于這些數(shù)據(jù)缺少整理，必然也不知道整體的創(chuàng)業(yè)成果，通過數(shù)據(jù)分析得出的結(jié)論，才能夠更好地調(diào)整戰(zhàn)略。對(duì)于創(chuàng)業(yè)者來說，不管是從事哪一行業(yè)的創(chuàng)業(yè)，都是存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，不管是任何的風(fēng)險(xiǎn)，都應(yīng)該做好控制，這樣才能夠穩(wěn)穩(wěn)地發(fā)展。

三、初入金融行業(yè)先做什么

第一份工作做什么不重要，如何把第一份工作做好，變成對(duì)自己盡快融入社會(huì)，盡快變得腳踏實(shí)地是最重要的。那么你知道初入金融行業(yè)先做什么嗎?我就給大家解答一下，希望對(duì)大家有所幫助，歡迎閱讀!

【1】初入金融行業(yè)先做什么

1. 初出茅廬不要對(duì)行業(yè)薪資過于執(zhí)念，先做好心理建設(shè)

必須先指出的是，金融作為一個(gè)行業(yè)有著極大的薪資分布不均。這個(gè)現(xiàn)象的具體機(jī)制可參考《還在?；騽? 畢業(yè) 的你，也許對(duì)金融行業(yè)一無(wú)所知!》

簡(jiǎn)單而言，如果只打算以本科學(xué)歷進(jìn)入這個(gè)行業(yè)，那么金融業(yè)中大多數(shù)崗位的待遇相對(duì)其他行業(yè)不會(huì)有太大優(yōu)勢(shì)。

2. 不要以為 考研 只是水文憑就不考研

有時(shí)候大學(xué)生考研的理由僅僅是因?yàn)椴幌胝夜ぷ?，抱著一種“我先讀個(gè)文憑再說”的心態(tài)去考研讀研。這種做法就是本末倒置。

正確的思路是先研究清楚各大金融機(jī)構(gòu)有哪些崗位，這些崗位需要你具備哪些技能，然后根據(jù)需求再去找對(duì)應(yīng)的學(xué)校匹配的方向去考研。

金融行業(yè)里有的崗位對(duì)文憑是硬性要求。因?yàn)殡S著發(fā)展，金融行業(yè)也趨向飽和。

3. 也不要以為不考研就做不了這個(gè)行業(yè)

但畢竟研究生錄取率擺在那里，以目前考錄比3:1的比例，如果實(shí)在考不上也不要灰心。畢竟2017年的數(shù)據(jù)顯示，80%的券商員工和87%的四大行員工是本科及以下文憑。

只要有決心，考研放在工作幾年后再去考都沒問題。剛畢業(yè)后的工作經(jīng)歷很關(guān)鍵，不要在 簡(jiǎn)歷 上留白。

如果不打算考研，也可以通過拉長(zhǎng)戰(zhàn)線考證書。并且金融也是一個(gè) 經(jīng)驗(yàn) 屬性的行業(yè)，專業(yè)技術(shù)可以在細(xì)水長(zhǎng)流的工作中逐漸習(xí)得。

4. 財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)有可能是未來最有用的課程

如果現(xiàn)在還在學(xué)校，那么請(qǐng)務(wù)必重視財(cái)會(huì)方面的課程。如果就業(yè)實(shí)在困難，保底至少能當(dāng)個(gè)小會(huì)計(jì)，熬出頭也能薪資不菲。

如果財(cái)會(huì)學(xué)精了，一級(jí)市場(chǎng)最缺優(yōu)質(zhì)的審計(jì)和財(cái)務(wù)人才。這絕對(duì)是一門進(jìn)可攻退可守的萬(wàn)金油課程。

5. 不要為了“感受一下投資”就真的去炒股

現(xiàn)實(shí)中的A股和書本上的股市有著不小的差距。沒有教材能把股市真正描述清楚過。

總是會(huì)有好奇的學(xué)生也想體驗(yàn)一把“學(xué)以致用”的賺錢快感。如果真的打算這么做，請(qǐng)記住一定要用自己打工或兼職掙的錢，而不是用父母給的錢。

或者用炒股軟件的模擬交易功能先試一試。

至于中國(guó)的A股究竟是怎樣的，這么一言難盡的問題就不在這里講了。

6. 慎重考慮銷售崗，至少現(xiàn)在這個(gè)環(huán)境需要慎重

近年以互聯(lián)網(wǎng)金融為代表的細(xì)分領(lǐng)域都?xì)v經(jīng)了野蠻生長(zhǎng)時(shí)期。有的赫然功成名就，更多的是身陷囹圄。金融業(yè)里，監(jiān)管是很難趕上行業(yè)擴(kuò)張的速度的。

△看過《華爾街之狼》都懂的哈

所以有些銷售，尤其是提成高得驚人的，都比較可疑。作為新人，對(duì)金融業(yè)的合規(guī)體系還不熟悉，自己搞不好比客戶還先成為這類公司的受害者。

用兩條簡(jiǎn)單的規(guī)則判斷：商業(yè)銀行的不良率控制在2%左右，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率4%左右，而某些互金產(chǎn)品可以好幾年保持10%以上利息且?guī)缀鮿們丁＿@種“完爆”的銀行的風(fēng)控能力是不是很反常?

7. 不要去做掃樓之類的純體力活

同樣的道理，有些公司的招聘會(huì)遮掩地提到“地推”，“駐點(diǎn)”之類的關(guān)鍵詞，其實(shí)就是挨家挨戶掃樓甚至干脆發(fā)傳單。不光是針對(duì)金融行業(yè)，任何不會(huì)讓你感到能積累經(jīng)驗(yàn)和學(xué)到知識(shí)的崗位都不值得去做。

8. 謹(jǐn)慎考慮要不要做銀行柜員

有了上面兩條，這里不得不提銀行柜員了。

銀行特殊的地方在于應(yīng)屆的新人基本都會(huì)上柜——不管什么學(xué)歷。但柜員后期會(huì)不會(huì)轉(zhuǎn)客戶經(jīng)理或信貸員之類的業(yè)務(wù)崗，基本上是一個(gè)未知數(shù)。

大環(huán)境是商業(yè)銀行利潤(rùn)跟隨經(jīng)濟(jì)下行已經(jīng)有幾年頭了，而且銀行自己還有冗員的歷史遺留問題，柜員的待遇很有限，并且這也是一項(xiàng)非常機(jī)械的工作，性格稍微活潑一點(diǎn)的人做起來就會(huì)感到很難受。

除非銀行明確承諾未來有轉(zhuǎn)崗計(jì)劃，柜員真不是研究生和名校本科生該考慮的。

9. 并不是越大的公司越好

公司規(guī)模和員工待遇并沒有什么必然關(guān)系。小公司和大公司各有各的優(yōu)缺點(diǎn)。

以員工數(shù)量作為標(biāo)準(zhǔn)，100人以下基本都屬于中小企業(yè)。金融行業(yè)中這些公司通常是第三方財(cái)富管理公司，私募機(jī)構(gòu)和金融科技等等。有些核心崗位也開放給條件不錯(cuò)的應(yīng)屆生。所以其實(shí)這也是很好的鍛煉機(jī)會(huì)。

但這類企業(yè)通常面臨一定的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，沒有外部投資，現(xiàn)金流并不充裕。所以考察它們的股權(quán)背景很有必要。

所謂大公司就是以銀行，券商， 保險(xiǎn) 和一些上市金融類公司為代表的大型持牌金融機(jī)構(gòu)。它們基層崗位通常是非常市場(chǎng)化的。

大公司永遠(yuǎn)不缺海量簡(jiǎn)歷，所以出現(xiàn)了碩士甚至博士文憑的銀行柜員。

所以關(guān)鍵要考察他們給你的崗位性質(zhì)，符不符合自身長(zhǎng)期發(fā)展的需求。切記不要為了追求大公司的品牌去當(dāng)螺絲釘。

10. 從業(yè)資格之類的證書，畢業(yè)前都搞定不要拖

CPA，ACCA，CFA，F(xiàn)RM之類的大型國(guó)內(nèi)外證書，能在學(xué)?？紟组T就考幾門。尤其是CPA和司法考試，基本是現(xiàn)在投行招人的標(biāo)配。

證券、銀行、基金、投顧、會(huì)計(jì)、CFP之類的資格性質(zhì)證書，在畢業(yè)之前結(jié)果掉能讓你無(wú)縫對(duì)接對(duì)應(yīng)想去的機(jī)構(gòu)，而且給招聘單位也留下個(gè)行動(dòng)力強(qiáng)的好印象。

金融行業(yè)的一大特征就是證書對(duì)應(yīng)崗位，崗位對(duì)應(yīng)薪資。本科絕對(duì)是少數(shù)能讓你靜下心看書的時(shí)期。等真正工作后是沒這個(gè)心情的。

【2】金融行業(yè)發(fā)展前景分析

(一) 銀行業(yè)

目前我國(guó)商業(yè)銀行市場(chǎng)基本上是由四大國(guó)有商業(yè)銀行所瓜分，行業(yè)壟斷程度相當(dāng)高，其業(yè)務(wù)主要集中在傳統(tǒng)的存、貸、匯銀行業(yè)務(wù)和外匯業(yè)務(wù)等，很少經(jīng)營(yíng)或不經(jīng)營(yíng)全部的投資銀行業(yè)務(wù)，如金融租賃業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)顧問和咨詢業(yè)務(wù)和旅游 廣告 業(yè)務(wù)等。這些業(yè)務(wù)范圍的限制，影響了我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行的盈利能力和金融工具創(chuàng)新能力，資本金嚴(yán)重不足，貸款能力出現(xiàn)內(nèi)生性約束。由于國(guó)有銀行效益不佳，消化自身不良資產(chǎn)的壓力很大,也無(wú)力用經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)補(bǔ)充基金。因此，不良資產(chǎn)日益積累，致使部分國(guó)有銀行資產(chǎn)充足率根本達(dá)不到巴塞爾協(xié)議規(guī)定的8%的要求。由于商業(yè)銀行盈利能力不強(qiáng)，資產(chǎn)運(yùn)用效率不高，存在大量的壞帳和呆帳。這些都將使國(guó)有商業(yè)銀行在與外資銀行的競(jìng)爭(zhēng)中處于不利的地位。

(二)保險(xiǎn)業(yè)

二十年多來，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)以年均39.6%的增長(zhǎng)速度迅猛發(fā)展，實(shí)現(xiàn)第一個(gè)保費(fèi)收入達(dá)500億元用了15 年的時(shí)間，而實(shí)現(xiàn)第二個(gè)500億元僅用了3年時(shí)間(見圖1-1、圖1-2)。到2000年底，保費(fèi)收入達(dá)1595.9億元。同時(shí)保險(xiǎn)市場(chǎng)主體日趨多元化，目前，全國(guó)共有保險(xiǎn)公司40家，一個(gè)以國(guó)有保險(xiǎn)公司和股份制保險(xiǎn)公司為主、中外保險(xiǎn)公司并存、多家保險(xiǎn)公司競(jìng)爭(zhēng)的保險(xiǎn)市場(chǎng)格局已初步形成。但中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)目前還存在一系列問題，如保險(xiǎn)公司實(shí)力

差，資金運(yùn)用 渠道 少(保險(xiǎn)業(yè)收入仍以保費(fèi)盈余為主)，效率和經(jīng)營(yíng)技術(shù)不高，服務(wù)水平不能適應(yīng)競(jìng)爭(zhēng)等。因此，一旦當(dāng)我國(guó)保險(xiǎn)公司與外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)真正展開競(jìng)爭(zhēng)，保險(xiǎn)業(yè)將面臨很大沖擊。

圖1 1989—2000年我國(guó)保費(fèi)收入趨勢(shì)圖

圖2 1989—2000年我國(guó)保費(fèi)收入增幅趨勢(shì)圖

(三)證券業(yè)

我國(guó)證券業(yè)起步于八十年代，在1990、1991年滬深證券交易所成立后，經(jīng)過曲折的歷程，取得了長(zhǎng)足的發(fā)展。首先是融資能力的增強(qiáng)，我國(guó)證券市場(chǎng)融資額從1994年的99.78億元，增長(zhǎng)到2001年的1192.22億元，占間接融資(銀行貸款)的11.45%;其次，隨著證券市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，股票交易額也持續(xù)增長(zhǎng)，1993年的股票交易額為3627.2億元，2000年股票交易額達(dá)到高峰，為60826.6億元，增長(zhǎng)了16.7倍。2001年我國(guó)上市公司數(shù)量已經(jīng)達(dá)到了1154家，投資者帳戶為6639 .68萬(wàn)戶。上述數(shù)據(jù)表明，我國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)過10年的快速發(fā)展，已經(jīng)初具規(guī)模。但由于我國(guó)證券業(yè)是在一定的保護(hù)下發(fā)展起來的，并沒有與國(guó)際市場(chǎng)完全接軌，因此其要進(jìn)一步發(fā)展，仍存在一些問題：

首先，國(guó)內(nèi)證券機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍狹窄，品種單一，結(jié)構(gòu)趨同。業(yè)務(wù)范圍僅限于國(guó)內(nèi)的承銷、經(jīng)紀(jì)和自營(yíng)三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，企業(yè)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)等雖然也有，但是大多是爭(zhēng)取承銷項(xiàng)目的輔助手段，提供的產(chǎn)品和服務(wù)具有很大的雷同，對(duì)金融創(chuàng)新的重要性仍然沒有充分的認(rèn)識(shí)。

其次，融資渠道不暢，上市證券公司不多。渠道有三個(gè)方面：同業(yè)拆借、國(guó)債回購(gòu)和增資擴(kuò)股，且融資偏重短期資金融通，缺乏券商發(fā)展急需的長(zhǎng)期資金融資渠道。

第三，資本運(yùn)作效率差。

第四，券商的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)混亂。

第五，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收益下降。

這些都表明，只有二十余年成長(zhǎng)歷史的新中國(guó)證券業(yè)同經(jīng)歷過百余年資本市場(chǎng)錘煉并且實(shí)力雄厚的國(guó)外證券公司同場(chǎng)競(jìng)技，將面臨巨大的現(xiàn)實(shí)壓力。

【3】怎么做好金融行業(yè)

一.職業(yè)形象。一個(gè)好的經(jīng)紀(jì)人，其職業(yè)形象是首要事項(xiàng)。我們雖然不提倡以貌取人，但一個(gè)良好的精神面貌，舉止形象的確可以給人一種先入為主的良好的開端，經(jīng)紀(jì)人的穿著和他的外表整潔都能帶給客戶一種感性的信息。同所有行業(yè)一樣，筆者以為期貨業(yè)的客服經(jīng)紀(jì)人同樣是一個(gè)具有熱情開朗的個(gè)性，同時(shí)也是一個(gè)具有良好表達(dá)和溝通能力的服務(wù)形人才，這種溝通不僅包括口頭和書面，同時(shí)還包括非語(yǔ)言溝通，比如形體。而其的特性恐怕是比之其他行業(yè)應(yīng)該更擁有一份成穩(wěn)和內(nèi)斂。期貨是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)高收益的領(lǐng)域，金融期貨更是具有其廣泛的現(xiàn)實(shí)意義和投機(jī)市場(chǎng)，所以，一個(gè)好的金融期貨經(jīng)紀(jì)人，除了具有以上談到的幾多職業(yè)形象外，還應(yīng)該把“風(fēng)險(xiǎn)揭示”作為形象的一部分來時(shí)刻提醒那些你所服務(wù)的對(duì)象，包括那些相關(guān)的法律法規(guī)對(duì)各種可能出現(xiàn)的情況之處置辦法。不能一味夸大期貨市場(chǎng)以小博大的暴利性。

二.專業(yè)素養(yǎng)。一個(gè)好的經(jīng)紀(jì)人，必須具有過硬的 期貨知識(shí) 和相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)，如果說商品期貨的經(jīng)紀(jì)人更偏重于實(shí)物的從開采、加工、物流、配置等相關(guān)知識(shí)，那么金融期貨的經(jīng)濟(jì)人則面臨的品種專業(yè)性將更強(qiáng)，所需要關(guān)注的信息也不盡相同。作為一名優(yōu)秀經(jīng)紀(jì)人，筆者以為，除了整理研究部門相關(guān)的成果主動(dòng)提供給客戶以外，最好還要有自己的一個(gè)主攻方向，只有如此才能體現(xiàn)出在對(duì)客戶實(shí)際問題上的差異性與特色。經(jīng)紀(jì)人可以根據(jù)個(gè)人實(shí)際情況與 愛好 ，重點(diǎn)學(xué)習(xí)一個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的所有知識(shí)(所謂“寧可挖井，而不開湖”就是這個(gè)道理)，并與相應(yīng)的分析師、研究員結(jié)成工作小組，這不僅有利于個(gè)人品牌的創(chuàng)建，也能提高工作效率，最重要的是為客戶提供更優(yōu)質(zhì)更個(gè)性專業(yè)化的服務(wù)，同時(shí)也間接為公司創(chuàng)造更多的現(xiàn)實(shí)利潤(rùn)。

金融是一個(gè)大范疇，他涵蓋了銀行、保險(xiǎn)、證券、期貨、信托等多個(gè)領(lǐng)域，專業(yè)性極強(qiáng)。要把金融期貨的客服工作做好，就要學(xué)習(xí)和專研包括統(tǒng)計(jì)、運(yùn)籌、會(huì)計(jì)、數(shù)理、價(jià)值工程等多項(xiàng)與之相關(guān)的課程，同時(shí)要做到對(duì)國(guó)內(nèi)乃至整個(gè)世界的各大金融市場(chǎng)的熟識(shí)和認(rèn)知。當(dāng)然旦從該段來看，也許有人會(huì)詫異于本文上段相述觀點(diǎn)有駁，那么筆者這里想解釋的就是四個(gè)字“一專多能”，只有如此，才能讓我們的經(jīng)紀(jì)人在面對(duì)不同客戶所提出的不同問題時(shí)，都能做到頭頭是道，而又有所專攻。

三.待人接物。這里所指的待人接物并非我們平時(shí)所指地簡(jiǎn)單接待或者交流，而是要求我們的經(jīng)紀(jì)人在面對(duì)不同類型的客戶時(shí)所必須采用的不同服務(wù) 方法 。簡(jiǎn)單來講就是先要做到客戶細(xì)分。我們的客戶大致可分為個(gè)人客戶與機(jī)構(gòu)兩大類。

對(duì)于個(gè)人客戶，我們應(yīng)該對(duì)他們做好風(fēng)險(xiǎn) 教育 工作，幫助其做足理性投資，不追求盲目的高回報(bào)，盡量避免重大虧損，以有限的風(fēng)險(xiǎn)獲取相對(duì)的穩(wěn)定回報(bào)。

四、金融小白，怎樣轉(zhuǎn)行進(jìn)入金融行業(yè)

轉(zhuǎn)行金融，將意味著你接觸一個(gè)全新的行業(yè)，全新的崗位，以下是一些關(guān)于行業(yè)、崗位、需要的技能、證書等；

第一、行業(yè)

金融行業(yè)領(lǐng)域細(xì)分，整體上分為買方和賣方，比如券商就是賣方，推銷ipo項(xiàng)目，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)零售等等，屬于商場(chǎng)型。基金信托則是買方，集資然后去投資盈利，屬于消費(fèi)型。也有既是買方也是賣方的中介型，比如銀行，買存款賣貸款吃利差；比如pe和vc，買未上市企業(yè)倒手轉(zhuǎn)給下家。

1、銀行：金融業(yè)最大體量的參與者

境內(nèi)對(duì)公業(yè)務(wù)、境內(nèi)對(duì)私業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、銀行的投行業(yè)務(wù)、銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)；

2、信托：金融產(chǎn)品的超市，什么都可以做成信托

基礎(chǔ)設(shè)施信托、政信合作信托、礦業(yè)信托、房地產(chǎn)信托、股權(quán)投資信托、證券期貨類產(chǎn)品信托、另類信托、按照產(chǎn)品還可以分成各種類別的其他信托；

3A、證券期貨-券商

證券期貨經(jīng)紀(jì)（營(yíng)業(yè)部）和咨詢業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、行業(yè)研究所、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)、直投業(yè)務(wù)；

3B、證券期貨-基金

公募基金、私募基金（二級(jí)市場(chǎng)）；

4、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

財(cái)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)；

5、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)

天使投資、 VC（風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)）、PE（私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)）、PE（黑石、KKR一類做上市公司并購(gòu)私有化的機(jī)構(gòu)）；

6、金融監(jiān)管

人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)；

7、交易所

證券交易所（深交所、上交所）、商品期貨交易所（上期所、鄭商所、大商所、北交所）、新三板、地方性股權(quán)交易所（前海股權(quán)交易中心）、地方性產(chǎn)權(quán)交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)（中國(guó)登記結(jié)算公司）

8、證券市場(chǎng)專業(yè)機(jī)構(gòu)（券商除外）

律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。

9、非銀行支付和信貸機(jī)構(gòu)及新型的互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)

第三方支付機(jī)構(gòu)、小額貸款機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)

10、其他類金融企業(yè)

金融控股集團(tuán)、資產(chǎn)管理公司、融資租賃、擔(dān)保公司、第三方財(cái)富管理、

第二、崗位

金融行業(yè)的崗位中國(guó)全牌照的七張分別為銀行，信托，保險(xiǎn)，券商，基金，期貨，融資租賃。

其中每個(gè)子行業(yè)的從業(yè)人員又分為前中后臺(tái)，有業(yè)務(wù)崗，運(yùn)營(yíng)崗，技術(shù)崗，管理崗等，每個(gè)行業(yè)甚至每家公司對(duì)這些崗位類別的定義和劃分也有所不同，單說業(yè)務(wù)崗，舉例券商來說，即有broker和trader和dealer之分，另，對(duì)于新興的互聯(lián)網(wǎng)金融也分資金方（融資）、資產(chǎn)方（貸款or項(xiàng)目）；不同企業(yè)的定義和差別還是較大；

第三、技能與資格證：

目前國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)，對(duì)金融人才的需求很大，尤其是急缺金融分析師、金融工程師、特許財(cái)富管理師、基金經(jīng)理、精算師、副總裁級(jí)高管、稽查監(jiān)管人員、產(chǎn)品開發(fā)人員、后臺(tái)工作人員(在財(cái)務(wù)、結(jié)算、稅務(wù)方面有經(jīng)驗(yàn))等九大類人才。

金融分析師(CFA)：在歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)，獲得CFA資格幾乎是進(jìn)入投資領(lǐng)域從業(yè)的必要條件，全球至今僅有3.55萬(wàn)人通過考試，而我國(guó)大陸，目前約50人擁有此資格，未來3年對(duì)CFA的需求量將超過5000人。

金融工程師：注重金融市場(chǎng)交易與金融工具的可操作性，將最新的科技手段、規(guī)?；幚矸绞?工程方法)應(yīng)用到金融市場(chǎng)上，創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品、交易方式，從而為金融市場(chǎng)的參與者贏取利潤(rùn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或完善服務(wù)。

特許財(cái)富管理師：5年以上金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn)，有良好的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)和至少精通兩個(gè)投資領(lǐng)域，其要求之高，很少人能通過。

投資管理人才：市場(chǎng)急需大量的投資管理人才，這些投資管理人才主要包括風(fēng)險(xiǎn)投資人才、融資租賃人才、金融業(yè)務(wù)代表、個(gè)人投資顧問等。

稽查監(jiān)管人員：有能力勝任者，只有在薪水能高于原先30%到40%才愿意跳槽。

證書：金融行業(yè)比較有含金量的證書包括

特許金融分析師（CFA）、國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）、　美國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）

美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）、注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問師（CFC）、注冊(cè)會(huì)計(jì)師（CPA）、證券從業(yè)人員資格證書、基金從業(yè)人員資格證書、期貨從業(yè)人員資格證書，以及銀行業(yè)職業(yè)資格證書等；

以上就是關(guān)于怎么進(jìn)入金融圈相關(guān)問題的回答。希望能幫到你，如有更多相關(guān)問題，您也可以聯(lián)系我們的客服進(jìn)行咨詢，客服也會(huì)為您講解更多精彩的知識(shí)和內(nèi)容。

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