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杭州爆雷的p2p平臺(tái)名單（杭州爆雷的p2p平臺(tái)名單公布）

發(fā)布時(shí)間：2023-03-22 02:36:34 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 132 問大家

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來大家介紹下關(guān)于杭州爆雷的p2p平臺(tái)名單的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

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本文目錄:

1、P2P網(wǎng)貸清盤江湖：套路不斷正在毀掉當(dāng)局者最后一條退路
2、又一批跑路平臺(tái)高管被捕
3、目前哪些P2P公司爆雷了
4、歷年暴雷多少家,涉及多少資金

杭州爆雷的p2p平臺(tái)名單（杭州爆雷的p2p平臺(tái)名單公布）

一、P2P網(wǎng)貸清盤江湖：套路不斷正在毀掉當(dāng)局者最后一條退路

2018年冬天，經(jīng)歷過“爆雷”陣痛期的網(wǎng)貸江湖，漸漸回歸平靜。清盤退出，正在成為從業(yè)者安全離開的最后一條通道，也是投資者相信平臺(tái)的最后底線。然而，另一出好戲“花式清盤”正在悄然上演，正在把行業(yè)最后一條退出通道毀掉。

網(wǎng)貸清盤亂象叢生

2018年7月的最后一天，杭州正值酷暑。在燥熱的夜里，一則消息讓整個(gè)城市變得更加躁動(dòng)不安——杭州最大的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)草根投資被曝出現(xiàn)兌付困難，連夜清退大部分員工，清空辦公室。

當(dāng)日凌晨，一些家離得近的投資人連夜趕到草根投資位于杭州余杭區(qū)夢想小鎮(zhèn)的辦公室，警方也介入調(diào)查。而就在7月底，草根投資的官方服務(wù)號“草根觀察站”還曾宣布，其D輪融資已到賬5億元。

被曝逾期后的數(shù)日，全國各地?cái)?shù)百上千名惴惴不安的的投資人涌向杭州，奔赴夢想小鎮(zhèn)，最終，投資人選擇報(bào)案。經(jīng)過有關(guān)部門協(xié)調(diào)，投資人給草根投資3個(gè)月的時(shí)間自救。期間，為了安撫投資人情緒，草根投資請來第三方律師事務(wù)所清算平臺(tái)資產(chǎn)。平臺(tái)實(shí)控人金忠栲還通過直播，信誓旦旦承諾平臺(tái)不關(guān)閉，自己不跑路，讓廣大投資人放心。同期，金忠栲被曝出離婚。

經(jīng)過2個(gè)多月的忐忑等待，10月18日，草根投資發(fā)布了《投資人利益保障機(jī)制》，公告稱，草根投資實(shí)施以現(xiàn)金兌付方式為主，以房產(chǎn)、車輛等資產(chǎn)過戶兌付，上市公司股票兌付等多種兌付方式為輔的兌付措施確保各出借人利益，并承諾方案到期時(shí)全額兜底收購剩余出借人的剩余債權(quán)。原本以為看到希望的投資人還沒等到一分錢回款，次日就等到了金忠栲自首的消息。

公開資料顯示，草根投資由浙江草根網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營，于2013年10月在杭州注冊成立，注冊資本超過2億元。截至2018年6月30日，草根投資累計(jì)投資總額達(dá)861.86億元，累計(jì)注冊用戶為9,038,943人，借款筆數(shù)為94.87萬人。目前，草根投資涉嫌非法吸收公眾存款罪的案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。

前一天宣布良性退出，發(fā)布兌付方案，承諾全額兜底，第二天實(shí)控人就投案自首的草根投資，讓網(wǎng)貸平臺(tái)投資人對于“清盤”這一說辭的信心一下崩盤。

如果說草根投資還有良性清盤的打算，那么，還有些網(wǎng)貸平臺(tái)則是打著良性清盤的幌子，實(shí)則是在使緩兵之計(jì)，為跑路拖延時(shí)間。

上海網(wǎng)貸平臺(tái)聚財(cái)貓7月18日發(fā)布公告稱，由于合作的多個(gè)資產(chǎn)方出現(xiàn)逾期，影響平臺(tái)正常運(yùn)營，不得不暫停平臺(tái)業(yè)務(wù)，并解釋，詳細(xì)逾期項(xiàng)目還款計(jì)劃正與各資產(chǎn)端協(xié)商中，將在2018年8月底公布，并承諾“不跑路，不失聯(lián)。”

然而，7月25日，上海市公安局奉賢分局經(jīng)偵支隊(duì)在官網(wǎng)上回應(yīng)稱，已對此立案，創(chuàng)始人薛亮意圖跑路已被警方控制。

值得注意的是，就在聚財(cái)貓發(fā)布暫停業(yè)務(wù)公告的前一天，平臺(tái)還舉辦了大型活動(dòng)慶祝其四周歲生日，并在慶生會(huì)現(xiàn)場宣布加息，吸引投資。“現(xiàn)在看不知道是不是為‘假清盤、真跑路’做準(zhǔn)備?！币晃煌顿Y人說。

8月中旬，全國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)《P2P合規(guī)檢查問題清單》。據(jù)悉，已有300多家網(wǎng)貸平臺(tái)提交自查報(bào)告，目前已經(jīng)進(jìn)入自律檢查階段。

網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，截至2018年10月，累計(jì)網(wǎng)貸平臺(tái)數(shù)量6422家，正常運(yùn)營平臺(tái)數(shù)量1231家。據(jù)媒體不完全統(tǒng)計(jì)，目前完成自查報(bào)告并提交的平臺(tái)共357家，在正常運(yùn)營平臺(tái)中占比不到3成，近1000家平臺(tái)未能如期提交報(bào)告。未提交自查報(bào)告的網(wǎng)貸平臺(tái)或自知合規(guī)無望，選擇清盤，以期良性退出。

在2018年雷爆潮和合規(guī)備案的雙重影響下，如何安全退出，已經(jīng)成為P2P網(wǎng)貸行業(yè)迫切面臨的問題?！霸缧┠?，行業(yè)比較好，退出渠道也多，行業(yè)之間并購，找上市公司，找國資股東等等都是從業(yè)者退出的渠道?，F(xiàn)在只剩下清盤退出這一條路了。”有行業(yè)長期觀察者對鳳凰網(wǎng)WEMONEY表示。

現(xiàn)實(shí)的情況是，清盤退出這最后一條路也要被毀了。

8月3日，杭州P2P網(wǎng)貸平臺(tái)錢保姆發(fā)布良性退出公告，稱因受市場環(huán)境及部分借款人公司運(yùn)營影響，出借人信心不足，使得新增投資銳減，流出資金劇增，平臺(tái)已做大量逾期墊付，不堪重負(fù)，決定良性清盤，并發(fā)布了兌付方案。

此后的8月6日、8月10日，錢保姆兩次調(diào)整兌付方案，直至8月16日，再次調(diào)整兌付方案，提出“以酒兌付”、“野山參兌付”，然而，各種“花式兌付”手段都不能讓投資人滿意，幾次更改方案更是耗盡了投資人的耐心。10月23日，據(jù)浙江經(jīng)偵消息，錢保姆因涉嫌非法吸收公眾存款已于10月16日被警方立案偵查，警方已對錢保姆實(shí)控人及部分高管采取刑事強(qiáng)制措施。也就是說，在被立案當(dāng)天，錢保姆還在變更兌付方案。

除了上述情況外，另據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，網(wǎng)貸江湖里還存在這樣一種情況。有一家網(wǎng)貸平臺(tái)出現(xiàn)一筆較大壞賬，導(dǎo)致平臺(tái)開始大規(guī)模逾期，在投資人大鬧后，平臺(tái)實(shí)控人選擇去公安局自首，平臺(tái)公布兌付方案，承諾會(huì)良性出清，隨后實(shí)控人被保釋出來。

僅僅三個(gè)月之后，該平臺(tái)卻不能按照兌付方案來給投資者還款?！叭绻顿Y人去報(bào)警，該平臺(tái)實(shí)際控制人將可能面臨再度入獄的風(fēng)險(xiǎn)。之后再出兌付方案，也沒有投資人會(huì)相信。這家平臺(tái)現(xiàn)在就是在自毀退路?！睒I(yè)內(nèi)人士說。

現(xiàn)實(shí)情況確實(shí)如此，投資者能夠接受平臺(tái)的清盤方案，就是對平臺(tái)最后信任，如果不能按照方案的兌付，投資人將會(huì)徹底不相信平臺(tái)，進(jìn)一步不相信整個(gè)行業(yè)，之后再有平臺(tái)出兌付方案，也沒有投資人會(huì)相信了。

此外，還有一種亂象值得引起注意，個(gè)別網(wǎng)貸平臺(tái)，在公布逾期后，既不跑路，也不出兌付方案，而是選擇了遠(yuǎn)走高飛，搬家了之。

10月8日，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)安心貸官網(wǎng)發(fā)布逾期公告，宣布由于業(yè)務(wù)調(diào)整，為降低運(yùn)營成本，公司決定將辦公地點(diǎn)遷往西藏自治區(qū)。公開資料顯示，安心貸此前注冊地為北京石景山。

公告稱，“自2018年6月以來，網(wǎng)貸大環(huán)境的急劇惡化，安心貸頂住壓力，堅(jiān)持正常運(yùn)營。由于今年中秋和國慶節(jié)前后相連，導(dǎo)致部分線下借款回款速度變慢。平臺(tái)正在積極努力工作，將前期逾期收回，同時(shí)保障搬遷工作的順利進(jìn)行。希望大家不信謠，不傳謠，和平臺(tái)緊密溝通，爭取實(shí)現(xiàn)雙贏。”

北京市中聞律師事務(wù)所合伙人李亞告訴鳳凰網(wǎng)WEMONEY，“現(xiàn)在國家部門有規(guī)定，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)平臺(tái)不允許做相應(yīng)的變更和轉(zhuǎn)移，如果出現(xiàn)搬家的情況，說明一個(gè)問題，這個(gè)平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)比較大?，F(xiàn)在這個(gè)階段，大家要給投資人更多信心，不停做搬遷，會(huì)給投資人維權(quán)和主張相應(yīng)的利益增加時(shí)間和經(jīng)濟(jì)成本?！?/p>

清盤為何難？

為什么網(wǎng)貸清盤會(huì)亂象叢生？李亞參與過3家網(wǎng)貸平臺(tái)的清盤案件，他認(rèn)為，“有的網(wǎng)貸平臺(tái)做的比較好一些，底層資產(chǎn)非常明確，這種情況清盤比較簡單，確定底層資產(chǎn)后就可以成立相應(yīng)的工作組，確認(rèn)業(yè)務(wù)，制定清算方案，再做相應(yīng)的處置計(jì)劃等。但是有些網(wǎng)貸平臺(tái)的業(yè)務(wù)打擦邊球，涉及到自融的業(yè)務(wù)，這類平臺(tái)在清盤退出上會(huì)遇到障礙。”

2018年7月，深圳一網(wǎng)貸平臺(tái)負(fù)責(zé)人曾分析道，對很多網(wǎng)貸平臺(tái)而言，想要退出其實(shí)只有兩條路，一條是良性退出，但行業(yè)并沒有相應(yīng)的退出機(jī)制，也沒有成功的案例，剩下的另一條則是跑路。雖是一家之言，但一定程度上反映出當(dāng)時(shí)網(wǎng)貸平臺(tái)想退不能退的困境。

如今4個(gè)月過去了，北京、深圳、廣州、上海、浙江等地的互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)都發(fā)布了P2P網(wǎng)貸平臺(tái)退出的指引。

即使有了退出指引，在實(shí)踐中，參照退出指引在進(jìn)行良性退出的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，還是會(huì)遇到一些困難?！氨热缦鄳?yīng)的資產(chǎn)追繳方面，這一塊需要很長時(shí)間，需要大量人力物力財(cái)力去做，但是很多準(zhǔn)備去做清盤退出的平臺(tái)，可能面臨在主張這些權(quán)利時(shí)，沒有人去負(fù)責(zé)了，沒有資金去投入，退出方案雖然出來了，但后續(xù)沒有人員去配合做，沒有物力財(cái)力去支持平臺(tái)的退出工作?！崩顏喐嬖V鳳凰網(wǎng)WEMONEY。

對于清盤的難點(diǎn)，中國銀行法學(xué)研究會(huì)理事肖颯亦表示，“各級互聯(lián)網(wǎng)金融自律組織，對于網(wǎng)貸行業(yè)良性退出都發(fā)布了自律組織的標(biāo)準(zhǔn)和建議。但實(shí)踐中，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的退出工作，往往與地方經(jīng)偵、金融辦、銀監(jiān)局等密切相關(guān)，尤其是地方經(jīng)偵，其面臨較大社會(huì)壓力?！?/p>

據(jù)肖颯觀察，目前我國境內(nèi)三家互聯(lián)網(wǎng)法院均不受理涉P2P借貸的糾紛。加之，各基層法院民庭為確?！敖Y(jié)案率”，對于成批量的訴訟工作量，望而卻步。這也導(dǎo)致了P2P網(wǎng)貸平臺(tái)“ 催收難，難催收”。雖然是信息中介，但廣大出借人統(tǒng)一委托平臺(tái)進(jìn)行催收，一旦催收不到位，逾期展期增多，將嚴(yán)重影響網(wǎng)貸平臺(tái)聲譽(yù)，從而帶來客戶的大量流失，最終導(dǎo)致活躍度下降，影響企業(yè)正常經(jīng)營。

提早謀劃實(shí)現(xiàn)全身而退

6月以來，網(wǎng)貸行業(yè)就流行一句話“信心比黃金更珍貴”。在網(wǎng)貸行業(yè)里，也有一些網(wǎng)貸平臺(tái)實(shí)現(xiàn)全額兌付。據(jù)媒體報(bào)道，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)紫金聚寶10月19日在官網(wǎng)宣布清盤，11月2日，網(wǎng)貸之家社區(qū)就有人發(fā)帖，表示紫金聚寶是良心平臺(tái)，短時(shí)間內(nèi)已完成全額兌付。目前該平臺(tái)官網(wǎng)數(shù)據(jù)已經(jīng)清空，公開資料顯示，2018年4月紫金聚寶平臺(tái)官網(wǎng)披露數(shù)據(jù)，彼時(shí)平臺(tái)累計(jì)成交量約為1100萬元，待還余額為300萬元左右。

除了紫金聚寶，在早幾年出現(xiàn)逾期準(zhǔn)備清盤的平臺(tái)里，也有良性出清，實(shí)現(xiàn)全身而退的，比如大王理財(cái) 、月月貸、金疙瘩、長投在線等。其中，大王理財(cái)是網(wǎng)貸行業(yè)內(nèi)最早清盤的平臺(tái)。2016年大王理財(cái)退出網(wǎng)貸行業(yè)時(shí)，網(wǎng)貸行業(yè)形勢一片大好，大王理財(cái)?shù)耐顺鲆l(fā)業(yè)內(nèi)一片嘩然，很多人都認(rèn)為這是跑路之前的套路，肯定不會(huì)按照清盤方案來。

2016年2月28日，大王理財(cái)發(fā)布公告稱官網(wǎng)將于2016年3月4日關(guān)閉，此后將不會(huì)再有新的業(yè)務(wù)提供。公告中未提及網(wǎng)站關(guān)閉的具體原因，但相關(guān)工作人員處透露，大王理財(cái)投資人本息已經(jīng)全部兌付。據(jù)了解，平臺(tái)還給投資人1%的補(bǔ)償金。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2016年至今，實(shí)現(xiàn)全額兌付的網(wǎng)貸平臺(tái)有14家，其中，最快的平臺(tái)在一周之內(nèi)就完成了本息兌付。這些實(shí)現(xiàn)良性退出的平臺(tái)，給行業(yè)目前面臨“清盤”的網(wǎng)貸平臺(tái)提供了很好的樣板。

肖颯表示，從目前形勢看，過半甚至更高比例的網(wǎng)貸平臺(tái)不會(huì)走上最終的“備案”之列，大多數(shù)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)面臨的是有序“良性退出”，被市場出清，沾染刑事風(fēng)險(xiǎn)，被迫出局。

她建議，“網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)不如提前籌謀，全身而退，保住實(shí)際控制人和高管。網(wǎng)貸平臺(tái)應(yīng)在資金量和業(yè)務(wù)還處在不錯(cuò)的水準(zhǔn)時(shí)，考慮退出，也只有這時(shí)候才有機(jī)會(huì)‘全身而退’，同時(shí)要做好出借人權(quán)利保障和安撫工作。”

對于涉及自融的網(wǎng)貸平臺(tái)該如何清盤？李亞認(rèn)為，有些網(wǎng)貸平臺(tái)自融只有一部分，其他部分還是有落到相應(yīng)的資產(chǎn)上，涉及資產(chǎn)的部分可以由律師幫他們主張回來，幫他們做相應(yīng)的清盤計(jì)劃，給投資人、出借人按照相應(yīng)的比例進(jìn)行清償?！芭e個(gè)例子，比如投資人拿出10萬塊做理財(cái)，平臺(tái)可能8萬塊借出，另外2萬自融或者用于平臺(tái)的運(yùn)營使用，這些款項(xiàng)就不存在相應(yīng)的標(biāo)的，這部分需要平臺(tái)自行來承擔(dān)項(xiàng)目費(fèi)用。”

肖颯則建議，監(jiān)管機(jī)構(gòu)和互金協(xié)會(huì)對于平臺(tái)涉嫌自融或部分自融的情況，在良性退出時(shí)給予原則性建議，如不得良性退出或必須全部償還自融部分。

對于網(wǎng)貸平臺(tái)而言，在退出工作遇到人力、財(cái)力和物力不足的困難，李亞提出，針對網(wǎng)貸退出工作，當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會(huì)包括監(jiān)管部門，應(yīng)主動(dòng)給企業(yè)做出一些幫助和指導(dǎo)。比如涉及一些的確存在經(jīng)營困難，或者因?yàn)榻?jīng)濟(jì)環(huán)境不行要清盤退出的平臺(tái)，在政策上給予幫助，或者說主動(dòng)給他們提供比如律師、會(huì)計(jì)師，幫助他們做一些清盤工作。

上述業(yè)內(nèi)人士指出，“清盤退出”本來應(yīng)該是網(wǎng)貸行業(yè)最后的底線，但目前卻成為一些平臺(tái)維穩(wěn)的套路之一，甚至妄圖通過這種方式讓投資人打消報(bào)警的念頭，或者給轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)爭取時(shí)間，給跑路打掩護(hù)。行業(yè)在一步步邁向合規(guī)，但是投資人維權(quán)并沒有因此變得容易，不僅如此，投資人對網(wǎng)貸平臺(tái)的信任，在一次次被“辜負(fù)”中也開始消失殆盡。如果最后的退路都被毀了，那么良性出清將無路可走。

二、又一批跑路平臺(tái)高管被捕

假期總是過得格外快，我們又迎來了元?dú)鉂M滿的工作周。

聽聞長假過后，人們往往會(huì)患上各種各樣的癥狀，如：“假期綜合癥”、“起不來癥”、“肥胖癥”、“錢包空空癥”等......

所以特意送上一份要聞大餐，梳理了國慶期間P2P等理財(cái) 領(lǐng)域的重要資訊，專治節(jié)后各種焦慮，將你慢慢帶入工作學(xué)習(xí)的正軌。

首先是我們關(guān)注的P2P領(lǐng)域，內(nèi)容均來自七牛財(cái)富小程序。

01 監(jiān)管動(dòng)向:新增5家銀行通過資金存管測評

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)官網(wǎng)陸續(xù)公布了西安銀行、重慶富民銀行、徽商銀行、晉商銀行、渤海銀行的《關(guān)于個(gè)體網(wǎng)貸借貸資金存管系統(tǒng)通過聲明》，至此，全國通過網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管系統(tǒng)測評的銀行增至30家。

北京兩類P2P機(jī)構(gòu)不得新開展或從事網(wǎng)貸業(yè)務(wù)

9月30日晚間，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在北京金融局官網(wǎng)發(fā)布“風(fēng)險(xiǎn)提示”，未納入整治范圍的機(jī)構(gòu)不得新開展P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)；未經(jīng)許可的機(jī)構(gòu)不得新設(shè)立或從事P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)活動(dòng)，否則，按照從事非法金融活動(dòng)處理。

京互金協(xié)會(huì):郭大剛?cè)胃睍?huì)長，王思聰接任秘書長

北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)在北京召開月度會(huì)長會(huì)議，會(huì)議表決通過：任命原秘書長郭大剛為副會(huì)長，翼龍貸創(chuàng)始人王思聰接任協(xié)會(huì)秘書長。本次任命最終生效還需民政部門批準(zhǔn)。

02跑路平臺(tái)最新進(jìn)展石頭理財(cái)實(shí)控人已被緝捕歸案

石頭理財(cái)實(shí)控人被杭州警方從境外緝捕歸案，9月以來，杭州警方已連續(xù)將“有理樹金服”、“巨潮金融”等10余家網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)24名境內(nèi)外在逃人員緝捕歸案。

合時(shí)代現(xiàn)任董事長回國自首

已潛逃非洲、東南亞等地2個(gè)多月的“合時(shí)代”P2P網(wǎng)貸平臺(tái)案件在逃犯罪嫌疑人孟某回國投案自首。

新聯(lián)在線相關(guān)嫌疑人已被逮捕

高管呂某川等3名嫌疑人因涉嫌集資詐騙罪、高管鄭某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于9月30日被天河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，警方現(xiàn)已凍結(jié)涉案賬號18個(gè)，凍結(jié)涉案資金1291余萬元。

禮德財(cái)富法人已被警方抓獲

法人鄭某森于9月14日被警方抓獲，高管諸某萍等3名嫌疑人于9月7日被天河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。警方現(xiàn)已掌握涉案賬號1000余個(gè)，凍結(jié)涉案資金1460余萬元，查封房產(chǎn)1套。

“大志集團(tuán)”案又有10名嫌犯被批捕

9月30日，“廬陽公安”發(fā)布通報(bào)，經(jīng)廬陽區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，依法對大志投資集團(tuán)有限公司實(shí)際控制人凌某、公司副總經(jīng)理龔某某、安捷財(cái)富P2P平臺(tái)運(yùn)營總監(jiān)弓某某等10名犯罪嫌疑人執(zhí)行逮捕。

金坳財(cái)富實(shí)控人被捕

涉嫌非法吸收公眾存款罪的“金坳財(cái)富”平臺(tái)實(shí)際控制人陳某某被靜安區(qū)人民檢察院依法批準(zhǔn)逮捕，警方已凍結(jié)、查封涉案人員的銀行賬戶及相關(guān)資產(chǎn)。

華融道案一名主犯被批準(zhǔn)逮捕

近日，涉嫌非法吸收公眾存款罪的“華融道”平臺(tái)主要犯罪嫌疑人胡某被靜安區(qū)人民檢察院依法批準(zhǔn)逮捕，警方已凍結(jié)、查封平臺(tái)和涉案人員的涉案銀行賬戶資金以及相關(guān)涉案資產(chǎn)。

口貸網(wǎng)CEO被股東免職

因有指控稱口貸網(wǎng)CEO于集團(tuán)收購P2P業(yè)務(wù)前后，曾透過與P2P業(yè)務(wù)有關(guān)網(wǎng)上渠道作出多項(xiàng)具誤導(dǎo)性及失實(shí)陳述，營運(yùn)公司已議決于2018年8月底解除其平臺(tái)首席執(zhí)行官職位。

其他平臺(tái)進(jìn)展

投之家新增回款130萬，查封擔(dān)保方1.8億資產(chǎn)，對采取刑事拘留措施的4名犯罪嫌疑人提請南山區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

利民網(wǎng)新增回款474萬，警方將繼續(xù)加大對實(shí)控人孫某的追捕力度。

零錢罐新增回款240萬，共計(jì)追回資金1866萬元，兩家借款企業(yè)被約談。

發(fā)財(cái)豬案共計(jì)追回資金603萬元，警方將進(jìn)一步對發(fā)財(cái)豬平臺(tái)現(xiàn)股東與前股東之間股權(quán)變更事宜涉及的相關(guān)人員進(jìn)行核查，對各方應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任進(jìn)行調(diào)查。

錢富寶案攻擊追回資金166萬，款企業(yè)湖南鳳璽投資管理有限公司向警方遞交還款計(jì)劃，從2018年9月開始，分8期將欠款全部還清。

鑫格理財(cái)4名犯罪嫌疑人被逮捕，已凍結(jié)所投資公司股權(quán)。

03 注意！這些平臺(tái)股東發(fā)生變化

網(wǎng)貸之家統(tǒng)計(jì)了8家于7月、8月發(fā)生了股權(quán)變更的P2P平臺(tái)名單。其中

云錢袋、人文貸、萬家貸、君財(cái)金服4家平臺(tái)的所有原股東均已完全退出；

云錢袋、人文貸、廣裕貸、青魚金融、君財(cái)金服6家平臺(tái)的法定代表人同步出現(xiàn)變更；

短融網(wǎng)輔仁控股集團(tuán)已退出，平臺(tái)實(shí)控人也變?yōu)橹焐俚ぃ?/p>

鼎信貸智仕通控股股份有限公司（持股80%）完全退出，中誠投金控有限公司新增80%

04 其他重要消息財(cái)政部央行組合拳：釋放流動(dòng)性7500億+減稅降費(fèi)1.3萬億

10月7日上午，央行宣布降準(zhǔn)釋放7500億流動(dòng)性。

從2018年10月15日起，下調(diào)大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、非縣域農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行人民幣存款準(zhǔn)備金率1個(gè)百分點(diǎn)，當(dāng)日到期的中期借貸便利（MLF）不再續(xù)做。

降準(zhǔn)所釋放的部分資金用于償還10月15日到期的約4500億元中期借貸便利（MLF），這部分MLF當(dāng)日不再續(xù)做。除去此部分，降準(zhǔn)還可再釋放增量資金約7500億元。