微信每天收款幾千會(huì)被監(jiān)控嗎

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來大家介紹下關(guān)于微信每天收款幾千會(huì)被監(jiān)控嗎的問題，以下是小編對(duì)此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

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本文目錄:

• 1、每天微信要收很多錢然后再轉(zhuǎn)出去怎樣才不會(huì)被系統(tǒng)監(jiān)控？

• 2、每個(gè)微信號(hào)可以收款多少會(huì)被監(jiān)控？

• 3、個(gè)人賬戶收款多少會(huì)被監(jiān)控

• 4、用微信在一段時(shí)間內(nèi)多次收到他人的轉(zhuǎn)賬會(huì)不會(huì)像支付寶一樣被風(fēng)控限制支付？

一、每天微信要收很多錢然后再轉(zhuǎn)出去怎樣才不會(huì)被系統(tǒng)監(jiān)控？

微信收款當(dāng)中顯示對(duì)此筆的這個(gè)款項(xiàng)添加交易內(nèi)容的話，那么其實(shí)這個(gè)情況下的話沒有被監(jiān)控，不用擔(dān)心這一點(diǎn)的。不是被監(jiān)控了，而所有的手機(jī)在收款的時(shí)候都有這個(gè)記錄。

不只是微信云閃付和支付寶之類都是有的，以防止在經(jīng)濟(jì)上出現(xiàn)什么扯皮？如果說您在微信的使用過程中遇到了相關(guān)的問題，建議您直接聯(lián)系一下微信的官方網(wǎng)站的客服人員，通過他們進(jìn)行聯(lián)系解決，這樣一來才更為穩(wěn)妥。問這個(gè)問題是不是你貸了款，款最終轉(zhuǎn)到了你手上，害怕不合規(guī)被監(jiān)控嗎，如果是的話，只要轉(zhuǎn)賬就會(huì)被監(jiān)控到，反洗錢很厲害的。近，我又想起了馬云之前說的一段話，在這個(gè)信息爆炸的年代，咱們?cè)熘{的成本是越來越低，所以希望廣大網(wǎng)友們?cè)诳葱侣劦臅r(shí)候，應(yīng)該具備自己一定的判斷力，對(duì)于造謠的信息，我們應(yīng)當(dāng)人人做好監(jiān)督，反手就是一個(gè)舉報(bào)！

前幾日，有媒體報(bào)道稱，明年1月1日起，央行關(guān)于非銀支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報(bào)告的新規(guī)施行，支付寶、微信支付這些賬戶5萬(wàn)元以上的大額交易要上報(bào)了。

當(dāng)時(shí)我看到這個(gè)新聞就在想，雖然銀行對(duì)于錯(cuò)失移動(dòng)支付市場(chǎng)感到很心痛，但也不至于這么打擊支付寶與微信支付吧，畢竟這么做的話，那可能導(dǎo)致移動(dòng)支付的倒退阿！

果然，隨后支付寶就出面進(jìn)行了辟謠！

支付寶發(fā)布微博稱，“這個(gè)5萬(wàn)的信息是謠言，請(qǐng)大家不要驚慌。”

支付寶方面稱，該文件針對(duì)反洗錢，一天內(nèi)現(xiàn)金交易超5萬(wàn)才要報(bào)備，支付寶并沒有現(xiàn)金交易，另外交易特別大額的（1天50萬(wàn)）要事后報(bào)告，這個(gè)在銀行體系已實(shí)行多年。

也就是在今天，微信也正式做出了回應(yīng)，完全沒有的事情，也是造謠！

微信表示：當(dāng)日現(xiàn)金交易5萬(wàn)元以上才要上報(bào)，而個(gè)人客戶當(dāng)日交易50萬(wàn)元才需上報(bào)。央行此次新規(guī)主要是針對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及支付機(jī)構(gòu)。對(duì)于個(gè)人用戶而言，正常的消費(fèi)和轉(zhuǎn)賬行為不會(huì)受到限制，上報(bào)的主體是支付機(jī)構(gòu)，與老百姓并無關(guān)系。

雖然支付寶與微信支付都已經(jīng)出面辟謠了，但這件事還是引發(fā)了網(wǎng)友們的討論，往下看；

網(wǎng)友：我前幾天用微信支付買了一部華為p20。之前看那新聞好緊張啊，我還在想自己會(huì)不會(huì)被監(jiān)控了，間接暴露了財(cái)富，這兩天我都吃不好，睡不好，這下放心了原來是謠言！

網(wǎng)友：一開始我挺緊張，后來想想我全身家當(dāng)也沒五萬(wàn)就消停了！

網(wǎng)友：我就說嘛，這種謠言止于智者！想下微信轉(zhuǎn)賬一天得轉(zhuǎn)多少呀，還五萬(wàn)就受監(jiān)管！，支付就不說了，多少人在用微信支付和轉(zhuǎn)賬的，每個(gè)都要監(jiān)管還不造成麻煩不說，可能系統(tǒng)都會(huì)癱瘓。

網(wǎng)友：謠言滿天飛的年代，造謠不需要成本，只需要隨口一說！但是辟謠需要的成本，代價(jià)太大了！更加可悲的是有些人以先入為主的思想，寧可聽信造謠，也不愿意相信事實(shí)！

網(wǎng)友：央媽是怕我們個(gè)人被騙，當(dāng)然順便防止下洗錢啥的。整體對(duì)咱們小老百姓是利大于弊的。不必慌張，好了去還花唄和信用卡了！

二、每個(gè)微信號(hào)可以收款多少會(huì)被監(jiān)控？

大額收支 頻繁收支 然后就會(huì)被監(jiān)控了 一般小額支出 也不是那么頻繁的話 誰(shuí)管你 你那點(diǎn)錢都提不起別人興趣

三、個(gè)人賬戶收款多少會(huì)被監(jiān)控

按照大額支付的相關(guān)規(guī)定，個(gè)人轉(zhuǎn)賬單天內(nèi)單筆或累計(jì)金額超過五萬(wàn)塊，這名用戶將會(huì)進(jìn)入被監(jiān)控狀態(tài)。負(fù)責(zé)監(jiān)控的相關(guān)機(jī)構(gòu)，有銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)，如微信、支付寶、云閃付等。監(jiān)控機(jī)構(gòu)會(huì)利用系統(tǒng)來判斷目前交易是否屬于可疑交易，監(jiān)測(cè)結(jié)果正常就不會(huì)影響用戶的正常轉(zhuǎn)賬，要是監(jiān)測(cè)結(jié)果是可疑的，則會(huì)上報(bào)給相關(guān)的監(jiān)管部門。

拓展資料：

一、對(duì)于大額支付交易的規(guī)定

在辦法中，對(duì)大額交易進(jìn)行了定義：

（1）法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

（2）金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

（3）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

所以這個(gè)問題的答案也就有了，就是上面這些金額。

如果發(fā)生了大額交易，金融機(jī)構(gòu)要執(zhí)行以下操作：

大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)連接報(bào)告。并在交易發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行。

大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書面方式報(bào)告。并在于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。

二、對(duì)于可疑交易的管理辦法

（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

（2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；

（3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；

（4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；

（5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；

（6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

（7）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

（8）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；

（9）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

（10）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；

（11）與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

（12）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

（13）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；

（十四）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；

（14）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

四、用微信在一段時(shí)間內(nèi)多次收到他人的轉(zhuǎn)賬會(huì)不會(huì)像支付寶一樣被風(fēng)控限制支付？

你微信本身使用的時(shí)間越長(zhǎng)，你的賬戶穩(wěn)定性越好，讓你收到多筆轉(zhuǎn)賬的時(shí)候被監(jiān)控的風(fēng)險(xiǎn)就越小。但是如果你賬戶剛剛注冊(cè)沒多久，說到多筆轉(zhuǎn)賬，尤其是連續(xù)多筆個(gè)人轉(zhuǎn)賬就容易被風(fēng)控。

這個(gè)所謂的被風(fēng)控并不是說你本身就不能收款了，而是說你本身會(huì)受到更加嚴(yán)格的監(jiān)管，甚至是官方的平臺(tái)，會(huì)去核對(duì)對(duì)方給你轉(zhuǎn)賬的這個(gè)時(shí)間以及規(guī)律，如果大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)過后發(fā)現(xiàn)你本身涉嫌的反洗錢等活動(dòng)，那就有可能你的賬戶進(jìn)行凍結(jié)，限制你的賬戶交易，本身不能正常收款。你要是付款的話超過一定價(jià)格也不行，甚至是直接凍結(jié)你這個(gè)賬戶，因?yàn)槟氵@個(gè)賬戶信譽(yù)度有問題。

如果你的賬戶時(shí)間已經(jīng)很久了，就是你注冊(cè)這個(gè)賬戶已經(jīng)10年8年的了，平常正常收款。比較多，那被監(jiān)控的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)比較少。因?yàn)楝F(xiàn)在很多小的企業(yè)它本身不走網(wǎng)銀，就是收款的話都是走微信或者走支付寶，他辦的這個(gè)是商家收款的。收款碼這種情況你本身的收款筆數(shù)就會(huì)比較多，但這個(gè)并不影響你本身正常使用。因?yàn)槟惚救宿k的是商家收款，自然就會(huì)有很多的收款，每天這個(gè)正常的收款筆數(shù)比較多，金額比較大，這很正常，但如果是個(gè)人的話就不行。

溫馨提示，個(gè)人如果是普通朋友間的收款收款筆數(shù)比較多的話，金額比較大的話，尤其是當(dāng)大額多筆個(gè)人收款，這樣的情況最好是從網(wǎng)銀直接走銀行卡。本身沒有提現(xiàn)的費(fèi)用，微信本身是有提現(xiàn)的費(fèi)用的，而且它會(huì)有風(fēng)控企業(yè)間的收款不要走微信和支付寶，因?yàn)楝F(xiàn)在金稅三期呢，就是金稅4期逐漸上線之后對(duì)于這種走微信支付寶收款的公司，將會(huì)進(jìn)行更加嚴(yán)格的監(jiān)管，你到時(shí)候說不清楚這筆這筆錢到底是怎么回事。

以上就是關(guān)于微信每天收款幾千會(huì)被監(jiān)控嗎相關(guān)問題的回答。希望能幫到你，如有更多相關(guān)問題，您也可以聯(lián)系我們的客服進(jìn)行咨詢，客服也會(huì)為您講解更多精彩的知識(shí)和內(nèi)容。

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