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個人流水達到多少稅務會來查（個人存款超過多少要交稅）

發(fā)布時間：2023-03-19 19:17:20 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 1627 問大家

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來大家介紹下關于個人流水達到多少稅務會來查的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

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本文目錄:

1、2020個人銀行賬戶進賬多少會被查？老板一定要知道
2、一個月個人發(fā)工資幾十萬會被稅務查嗎
3、私人卡一年流水多少會上報稅務局
4、稅務局在什么情況下有權力調查個人的銀行交易明細紀錄

個人流水達到多少稅務會來查（個人存款超過多少要交稅）

一、2020個人銀行賬戶進賬多少會被查？老板一定要知道

企業(yè)私人賬戶的每一筆流水想查你，都能被查清！一旦被稽查，補稅是小事，還要繳納大量滯納金和稅務行政罰款，構成犯罪的，更要承擔刑事責任！

目前銀行對大額支付和可疑交易都會進行監(jiān)控，并履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

什么是大額支付？

根據(jù)2017年7月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易為：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元） 、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日 單筆或者累計交易人民幣200萬元以上 （含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

（三） 自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶 發(fā)生當日 單筆或者累計 交易人民幣 50萬元以上 （含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

（四） 自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶 發(fā)生當日 單筆或者累計 交易人民幣 20萬元以上 （含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。

簡單來說：這3種情況，會被重點監(jiān)管！

（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

（2）金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

另外，銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

廣東珠海某公司于2016年1月正式開始營業(yè)， 公司負責人陳某2、張某某、曾某某通過使用個人銀行賬戶代替公司賬戶來接收營業(yè)收入的方式進行逃稅。

案件經(jīng)過： 被告人張某某、曾某某與陳某2在公司設立分別捆綁公司賬戶的POS機和捆綁周某1等人私人賬戶的POS機，在客戶刷卡付款時，被告人張某林、曾某伶等人主要使用周某1私人賬戶捆綁的POS機收取裝修款。

另外，還使用其他員工的私人賬戶、微信、支付寶、現(xiàn)金等方式收取客戶裝修款，上述收取的營業(yè)收入均不入公司賬戶。同時，陳某2外聘一名會計僅按照公司賬戶的少量入賬來申報納稅。2016年1月至2017年1月期間，經(jīng)稅務部門檢查，欣美家公司逃避繳納增值稅人民幣184,989.06元、城建稅人民幣12,949.23元，偷稅額合計人民幣197,938.28元，該公司2016年度偷稅額占應納稅額的比例為97.49%。

最后公司法定代表人張某某，財務負責人曾某某各被判十個月有期徒刑，并處以罰款。

案件警醒：

1、通過私戶收款參與公司經(jīng)營管理，可能導致企業(yè)內部財務混亂，公司資金無法受到監(jiān)管，不利于企業(yè)的長期發(fā)展。而且后期的稅收風險真的會給你重重一拳！

2、現(xiàn)在已經(jīng)取消企業(yè)銀行賬戶許可，但是加強了銀行賬戶資金管控，不要想著用私戶收款，形成一個閉環(huán)資金鏈，現(xiàn)在稅務、銀行全部共享信息合作，企業(yè)大額交易和可疑交易轉賬的這些行為已經(jīng)被稅務盯上！

情況一： 甲有限公司將對公賬戶上的60萬元在 每月的工資發(fā)放日 逐一通過銀行代發(fā)到每個員工的個人卡上，甲有限公司已經(jīng)依法履行了代扣個稅的義務。

提醒：公戶上的錢轉入私戶，這樣是允許的！不用擔心！

情況二： 甲屬于一家個人獨資企業(yè)， 定期會將扣除費用、繳納完經(jīng)營所得個稅后的利潤通過對公賬戶打給個人獨資企業(yè)的負責人。

提醒：公戶上的錢轉入私戶，這樣是允許的！不用擔心！

情況三： 甲有限公司將對公賬戶上的6萬元打給業(yè)務員用于 出差的備用金 ，出差回來后實報實銷、多退少補。

提醒：公戶上的錢轉入私戶，這樣是允許的！不用擔心！

情況四： 甲有限公司將對公賬戶上的100萬元打給股東個人， 這100萬元已經(jīng)是繳納完了20%股息紅利個稅后的分紅所得。

提醒：公戶上的錢轉入私戶，這樣是允許的！不用擔心！

情況五： 甲有限公司通過對公賬戶支付授課老師的講課費10萬元，轉入老師個人卡中， 這10萬元已經(jīng)是繳納完了勞務報酬所得個稅后的稅后報酬。

提醒：公戶上的錢轉入私戶，這樣是允許的！不用擔心！

情況六： 甲有限公司向個人采購一批物品，金額20萬元， 取得了自然人在稅務部門代開的發(fā)票， 甲有限公司通過對公賬戶把20萬元貨款轉入自然人的個人卡中。

提醒：公戶上的錢轉入私戶，這樣是允許的！不用擔心！

情況七： 甲有限公司通過對公賬戶把10萬元轉入劉總個人卡中，這10萬元用來 償還之前公司向個人的借款。

提醒：公戶上的錢轉入私戶，這樣是允許的！不用擔心！

情況八： 甲有限公司通過對公賬戶把8萬元轉入王某個人卡中，這8萬元用來 支付王某的違約金、賠償金。

提醒：公戶上的錢轉入私戶，這樣是允許的！不用擔心！

參考一： 《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定，下列款項 可以轉入個人銀行結算賬戶：

1、工資、獎金收入。

2、稿費、演出費等勞務收入。

3、債券、期貨、信托等投資的本金和收益。

4、個人債權或產權轉讓收益。

5、個人貸款轉存。

6、證券交易結算資金和期貨交易保證金。

7、繼承、贈與款項。

8、保險理賠、保費退還等款項。

9、納稅退還。

10、農、副、礦產品銷售收入。

11、其他合法款項。

參考二： 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號）規(guī)定金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監(jiān)督、檢查。

二、一個月個人發(fā)工資幾十萬會被稅務查嗎

不會。

一般來說只要你正常繳納個稅，其他稅種也能達到同行業(yè)水平，稅務不會查你。

三、私人卡一年流水多少會上報稅務局

一千萬。

個人銀行卡的流水過大，并不會因此而被要求繳納個人所得稅，稅務機關會對是否征收個人所得稅和收入申報做出判斷。

稅務局指的是國家稅務總局，是主管稅收工作的政府機構，具體承擔所轄區(qū)域內各項稅收、非稅收入征管等職責。國家稅務局除了征稅以外，還具有包括起草稅收法律法規(guī)草案及實施細則并提出稅收政策建議、承擔組織實施稅收及社會保險費、有關非稅收入的征收管理責任、負責組織實施稅收征收管理體制改革、辦理進出口商品的稅收及出口退稅業(yè)務等職能。

四、稅務局在什么情況下有權力調查個人的銀行交易明細紀錄

稅務局有權力調查個人的銀行交易明細記錄。

經(jīng)縣以上稅務局局長批準。

憑全國統(tǒng)一格式的檢查存款賬戶許可證明，查詢從事生產、經(jīng)營的納稅人、扣繳義務人在銀行或者其他金融機構的存款賬戶。

稅務機關在調查稅收違法案件時，經(jīng)設區(qū)的市、自治州以上稅務局(分局)局長批準，可以查詢案件涉嫌人員的儲蓄存款。

稅務機關查詢所獲得的資料，不得用于稅收以外的用途。

拓展資料：個人如何查詢銀行卡交易記錄

網(wǎng)上銀行：

用戶登錄網(wǎng)上銀行，進入我的賬戶以后可以查詢交易明細，這樣可以查詢具體的消費記錄。

銀行柜臺：

持卡人攜帶身份證、銀行卡原件前往發(fā)卡銀行要求工作人員幫忙查詢交易明細，并且還可以免費打印交易明細賬單。

自助機查詢：

持卡人可以在銀行大廳的自助機器上查詢交易明細，只需要銀行卡與密碼，就可以查看電子檔的消費記錄。

第三方軟件查詢：

當銀行卡綁定了微信、支付寶等第三方軟件時，可以通過賬單來查詢消費記錄。

短信查詢：

開通了短信提醒的銀行卡，如果短信未刪除，會有銀行卡存入或轉出金額的記錄。

稅務局：

稅務局指的是國家稅務總局，是主管稅收工作的相關部門機構，具體承擔所轄區(qū)域內各項稅收、非稅收入征管等職責。國家稅務局除了征稅以外，還具有包括起草稅收法律法規(guī)草案及實施細則并提出稅收政策建議、承擔組織實施稅收及社會保險費、有關非稅收入的征收管理責任、負責組織實施稅收征收管理體制改革、辦理進出口商品的稅收及出口退稅業(yè)務等職能。

以上就是關于個人流水達到多少稅務會來查相關問題的回答。希望能幫到你，如有更多相關問題，您也可以聯(lián)系我們的客服進行咨詢，客服也會為您講解更多精彩的知識和內容。